Месяц закрывался в плюсе, а в середине не хватало на зарплату цеху

Швейное производство продаёт одежду на маркетплейсах. Платить приходится вперёд: за ткань, пошив, работу цеха, аренду. Деньги за проданное приходят сильно позже, по неделям. Месячный отчёт этот разрыв прячет: месяц закрывается в плюсе, а в середине может не хватить на зарплату цеху. У этого клиента так было трижды за одну осень.

Мы ведём платёжный календарь по неделям. В нём остаток, поступления и выплаты по статьям на 10 недель вперёд. Расчётный остаток регулярно сверяем с банком, чтобы прогноз стоял на реальных деньгах, а не на формулах.

Когда неделя в прогнозе уходит в минус, видно заранее, какой платёж её туда толкает, и его переставляют, пока есть время: ткань оплатить позже, пошив разбить на два платежа. Поэтому разрывов в календаре почти не видно.

Одна из самых тонких недель пришлась на конец апреля. Крупный обязательный платёж вместе с тканью и пошивом забирал почти всё, что было на счетах, а продаж в ту неделю не ждали. Деньги под неё начали откладывать за три недели. По календарю после всех выплат оставалось совсем немного — так и вышло.

За 36 месяцев остаток на конец месяца ушёл в минус один раз — когда переставлять было уже нечего.

Сравнения «до» нет: недельный календарь ведётся с начала работы, поэтому эффект в деньгах не измерен.